Analista Senior de Riesgos de prevención de fraudes

Funciones Principales: Ejecutar de manera integral la identificación, análisis y evaluación de los riesgos de fraude asociados a los productos, procesos, servicios y canales del Banco, bajo un enfoque end to end, determinando los escenarios de fraude aplicables, sus causas y consecuencias, los controles asociados y las medidas de tratamiento que correspondan. Ejecutar la evaluación de riesgos de prevención de fraudes como parte de las Evaluaciones Integrales de Riesgos de cambios importantes, nuevos productos, servicios, canales e iniciativas del Banco, identificando los escenarios de fraude aplicables, evaluando los controles previstos y emitiendo las conclusiones y recomendaciones correspondientes.

Ejecutar la evaluación de riesgos de prevención de fraudes dentro del Programa de Autoevaluación de Riesgos y Controles de los productos y procesos del Banco, bajo un enfoque end to end, identificando riesgos, evaluando controles y proponiendo las medidas de tratamiento que correspondan. Evaluar el diseño y suficiencia de los controles asociados a los riesgos de fraude identificados y, cuando corresponda, su operatividad, determinando si permiten mitigar razonablemente la exposición al riesgo y proponiendo mejoras o controles adicionales ante las brechas identificadas.

Evaluar los riesgos de fraude derivados de cambios tecnológicos, nuevos canales, funcionalidades digitales y otras iniciativas de transformación del Banco, identificando nuevos escenarios o modalidades de fraude y determinando los controles preventivos y detectivos requeridos. Desarrollar las demás funciones vinculadas a su ámbito de responsabilidad que le sean asignadas por el Gerente de Prevención de Fraudes o el Gerente de Riesgo Operacional y Continuidad del Negocio, en función de las prioridades y necesidades de la Gerencia.Conocimientos y Certificaciones Indispensables: Experiencia en la identificación, análisis y evaluación preventiva de riesgos de fraude en productos, procesos, servicios y canales, incluyendo la definición de escenarios, causas, consecuencias y medidas de mitigación.

Experiencia evaluando riesgos de fraude como parte de nuevos productos, cambios importantes, proyectos o iniciativas, evaluando los controles previstos y emitiendo conclusiones y recomendaciones sobre la exposición identificada. Experiencia en autoevaluaciones de riesgos y controles de productos y procesos bajo un enfoque end to end, con énfasis en la identificación y evaluación de riesgos de fraude. Experiencia en evaluación del diseño, suficiencia y, cuando corresponda, operatividad de controles de prevención y detección de fraude, así como en la identificación de brechas y definición de medidas de tratamiento.

Conocimiento de riesgos y modalidades de fraude asociados a canales y productos digitales, autenticación, operaciones electrónicas, integraciones tecnológicas, ingeniería social, suplantación de identidad y nuevas tecnologías. Conocimiento de productos, procesos, servicios y canales bancarios, que permita identificar escenarios de fraude a lo largo de su operación end to end. Conocimiento del marco normativo y regulatorio aplicable a prevención de fraudes y gestión de riesgos en entidades financieras, así como políticas y metodologías relacionadas.

Capacidad para documentar adecuadamente riesgos de fraude, estableciendo consistencia entre escenario de riesgo, causas, consecuencias, controles, nivel de exposición y medidas de tratamiento. Conocimiento y capacidad para analizar modalidades, casuísticas y tendencias de fraude, utilizando dicha información como insumo para fortalecer la evaluación preventiva de riesgos.Conocimientos y Certificaciones Deseables: Certificación, formación o conocimiento de metodologías y buenas prácticas de prevención e investigación de fraudes, tales como ACFE / CFE u otras equivalentes.

Conocimiento de metodologías ágiles, transformación digital o participación en proyectos tecnológicos del sector financiero.